Đầu tư chứng khoán là gì và có nên tham gia thị trường
Bạn muốn tìm hiểu về chứng khoán nhưng chưa biết có rủi ro không? Cách kiếm LỢI NHUẬN trong thị trường tài chính, bạn muốn tìm hiểu tin tức về kinh tế tài chính và đầu tư nhưng chưa biết nên tìm tranh nào uy tín để tìm hiểu? Phương pháp đầu tư chứng khoán thế nào hiệu quả nhất – tối ưu nhất để hạn chế những rủi ro …. Cùng TRUNG NAM LỘC tìm hiểu chi tiết nhất nhé.
Nội dung chính
Đầu tư chứng khoán là gi?
Đầu tư chứng khoán khác với đầu tư nhà đất ở chỗ bạn không cần phải có thật nhiều tiền, Với một số ứng dụng chứng khoán hiện nay, bạn có thể bắt tay vào đầu tư với số tiền chỉ mấy trăm ngàn đồng. Với vài triệu đồng, bạn cũng có thể mua được một số sản phẩm cho nhà đầu tư không chuyên trên thị trường chứng khoán.
Tuy số vốn đầu tư có thể nhỏ, nhưng đó nên là số tiền nhàn rỗi. Đây là số tiền bạn tạm thời không cần xài đến trong khoảng thời gian đầu tư (tốt nhất là từ 1 năm trở lên để tối ưu hóa chi phí đầu tư). Khi còn tập tành đầu tư thì không nên đầu tư với nguồn vốn ngắn hạn, tạm thời, ví dụ như đi vay từ ngân hàng hoặc vay margin từ công ty chứng khoán. Nếu diễn biến thị trường không như kỳ vọng, bạn sẽ khó thoát hàng, và các khoản vay phải trả lãi sẽ gây áp lực khiến bạn có những quyết định sai lầm.
Cổ phiếu là gì?
Cổ phiếu là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu cổ phần của tổ chức phát hành; Chứng khoán là khái niệm được dùng khi đề cập đến các sản phẩm tài chính xác nhận sở hữu hợp pháp đối với tài sản hoặc phần vốn của công ty hay tổ chức đã phát hành. Khái niệm chứng khoán bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và chứng chỉ quỹ, chứng quyền…
Trong đó, cổ phiếu là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu cổ phần của tổ chức phát hành. Người nắm giữ cổ phiếu trở thành cổ đông của công ty phát hành.
Có hai loại cổ phiếu là cổ phiếu thường và cổ phiếu ưu đãi: Người nắm giữ cổ phiếu thường (cổ phiếu phổ thông) có quyền dự họp đại hội cổ đông cũng như có quyền biểu quyết những vấn đề lớn của công ty; Còn với cổ phiếu ưu đãi, tùy vào loại hình ưu đãi mà người nắm giữ sẽ hoặc được hưởng một số đặc quyền hơn hoặc bị hạn chế một số quyền so với cổ đông phổ thông.
>>> Xem thêm: Cách hạch toán các bút toán nhận cổ tức khi đầu tư chứng khoán.
Trái phiếu là gì?
Trái phiếu là loại chứng khoán xác nhận nghĩa vụ nợ của doanh nghiệp hoặc chính phủ với người nắm giữ.
Thị trường chứng khoán hoạt động như thế nào?
Thị trường chứng khoán hoạt động bằng cách cho phép các nhà đầu tư mua và bán cổ phiếu đã được niêm yết trên sàn giao dịch, thông qua trực tuyến và các nhà môi giới được cấp phép.
Như vậy, muốn đầu tư chứng khoán thì đầu tiên bạn cần tìm một nhà môi giới được cấp phép. Đây là danh sách 81 công ty môi giới được cấp phép, do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước công bố năm 2022.
Trong danh sách này, có một số nhà môi giới được các các ngân hàng lớn (như Agribank, VPBank, v..v…) lập ra, và một số nhà môi giới uy tín khác như VNDirect, SSI …
Cẩn thận khi giao dịch với công ty môi giới chưa được cấp phép vì sẽ có nhiều rủi ro về pháp lý và có thể bị lừa đảo. Một số công ty chứng khoán hiện nay chưa được cấp phép tuy có rất nhiều hoạt động quảng bá truyền thông. Trước khi tạo tài khoản với những đơn vị này, bạn nên tìm hiểu kỹ để đảm bảo quyền lợi của mình được pháp luật bảo vệ.
Sau khi chọn được nhà môi giới được cấp phép, bạn phải tạo tài khoản trực tuyến trên nền tảng của công ty đã chọn. Nền tảng này có thể là app di động hoặc trên máy tính. Bạn nên chọn ứng dụng có giao diện trực quan, dễ sử dụng, nhiều tính năng hỗ trợ. Sau khi có tài khoản giao dịch chứng khoán, bạn đã có thể bắt đầu tham gia đầu tư chứng khoán.
Lợi nhuận từ đầu tư chứng khoán đến từ đâu?
Lợi nhuận từ đầu tư chứng khoán đến từ các nguồn chủ đạo sau:
Chênh lệch giữa giá mua và giá bán
Trái tức
Cổ tức
Lợi nhuận chênh lệch giữa giá mua và giá bán được tính như sau:
Lợi nhuận = (giá mua – giá bán) * số lượng cổ phiếu – (thuế + phí giao dịch)
Từ công thức trên ta thấy:
Chênh lệch giá ảnh hưởng rất lớn đến lợi nhuận vì được nhân với số lượng cổ phiếu được giao dịch.
Nên tối ưu thuế và phí giao dịch để đảm bảo nhận được lợi nhuận cao nhất có thể.
Tối ưu như thế nào?
Phí giao dịch thường dao động từ 0,15% – 0,20% tùy theo công ty, và áp dụng khi bạn mua và bán. Nếu bạn nắm giữ sản phẩm trên 1 năm thì có thể được miễn phí giao dịch khi bán.
Mức thuế suất áp dụng trên nhà đầu tư chứng khoán cá nhân năm 2023 là 0,1% trên giá bán chứng khoán, không phân biệt có lãi hay không. Mức thuế này là không tránh được, nên khi lên kế hoạch đầu tư, bạn cần tính thêm thuế thu nhập từ việc bán sản phẩm chứng khoán.
Lợi nhuận từ trái tức và cổ tức
Bạn được nhận trái tức khi mua trái phiếu, và cổ tức khi mua cổ phiếu.
Trái phiếu và cổ phiếu được phân biện kỹ hơn ở phần dưới của bài. Nói 1 cách đơn giản, thì trái phiếu sẽ an toàn hơn khi bạn muốn tạo nguồn thu nhập thụ động từ trái tức.
Khi bạn mua trái phiếu của 1 công ty, tức là bạn đã cho công ty đó mượn 1 khoản nợ. Khi có doanh thu, thì công ty phải ưu tiên trả trái tức (trả nợ) trước khi trả cổ tức. Bạn được nhận trái tức định kỳ từ 1 đến 2 lần trong 1 năm.
Cổ tức có rủi ro cao hơn – bạn chưa chắc được nhận cổ tức tuy có mua cổ phiếu của công ty. Công ty không bắt buộc phải trả cổ tức định kỳ, mà chỉ trả khi nào hoạt động có lợi nhuận. Cổ tức có thể được trả bằng tiền mặt hoặc bằng cổ phiếu, nên bạn không thể kỳ vọng có khoản tích lũy đều đặn từ cổ tức.
Rủi ro trong đầu tư chứng khoán
Đầu tư chứng khoán khác với gửi tiết kiệm ở chỗ chứng khoán có rủi ro cao hơn. Khi gửi tiết kiệm, ngân hàng cam kết bạn sẽ có lãi. Khi đầu tư chứng khoán, bạn chưa chắc nhận được lãi và có thể mất vốn. Vì thế, kĩ năng quản lý rủi ro là rất cần thiết cho 1 nhà đầu tư giỏi.
Khi đầu tư chứng khoán thì không nên chỉ chăm chăm nghĩ đến lợi nhuận, vì đi cùng với lợi nhuận sẽ có rủi ro. Khả năng chịu rủi ro của bạn là bao nhiêu? Có nhiều cách xác định, còn được gọi là lược đồ rủi ro, dựa theo các yếu tố như sau:
Nguồn lực tài chính: thu nhập, tiết kiệm, nợ nần, và các tài sản khác.
Độ hiểu biết về kinh tế, xã hội: nhà đầu tư vĩ đại Warren Buffet từng khuyên rằng “không biết thì đừng bỏ tiền vào”. Vì thế, muốn đầu tư cho chắc tay, thì bạn nên mở rộng kiến thức để có những phán đoán sáng suốt.
Tâm lý trước rủi ro: sẽ có những lúc tổng giá trị đầu tư của bạn rớt không phanh, và người hay chột dạ có thể ra những quyết định sai lầm. Bạn có giữ vững được tâm lý và mục tiêu đầu tư khi thị trường biến động hay không?
Một số yếu tố khác như những khoản chi tiêu lớn, áp lực của gia đình hay bạn bè v…v…
Trước khi bắt tay vào đầu tư, bạn nên xác định lược đồ rủi ro của mình. Khả năng chịu rủi ro sẽ quyết định đến danh mục đầu tư của bạn.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Đa dạng hóa là một khái niệm giúp cho bạn phòng vệ trước những rủi ro trong đầu tư, nhất là khi bạn có định hướng đầu tư chứng khoán lâu dài để tích lũy cho tương lai sau này.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư đơn giản là bạn nên phân bổ tiền vào :
Đa dạng các sản phẩm đầu tư: trái phiếu, cổ phiếu, quỹ mở
Đa dạng ngành nghề (tài chính, IT, bất động sản, dầu khí, xây dựng, v…v…)
Đa dạng về công ty: nhỏ, vừa, lớn, tập đoàn, v..v…
Đa dạng khu vực (Việt Nam, Đông Nam Á, châu Mỹ, các nước đang phát triển, các cường quốc, v..v…)
Top các nhà đầu tư chứng khoán nổi tiếng
Mark Minervini nhà đầu tư với những mức sinh lời KHÔNG TƯỞNG
Ông là Nhà phân tích kỹ thuật, Người hướng dẫn, Nhà giao dịch độc lập và Tác giả.
Giá trị ròng : 33 triệu USD.
Minervini tính đến năm 2023 là 58 tuổi, ông sinh ngày 22 tháng 1 năm 1965, ở Queens, New York, Hoa Kỳ. Anh ấy ăn mừng sinh nhật ngày 22 tháng 1 hàng năm.
Mark Minervini xuất thân trong nghèo khó và ít học. Mark đã mất 7 năm để đọc vô số những cuốn sách về đầu tư ở các thư viện ở Hoa Kỳ, và thời gian ấy ông liên tục đón nhận những thua lỗ, nhưng bằng ý chí và sự quyết tâm đứng lên sau những giao dịch thất bại ông chỉnh sửa phương pháp giao dịch và tiến bộ từng ngày, cuối cùng Mark đã nghiên cứu ra phương pháp SEPA, điều mang lại cho anh ấy sự nghiệp thành công rực rỡ.
Nhà đầu tư doanh nhân Warren Buffett
Warren Buffett được coi là “Nhà tiên tri xứ Omaha” và được coi là một trong những nhà đầu tư thành công nhất trong lịch sử.
Làm theo các nguyên tắc do Benjamin Graham đặt ra, ông đã tích luỹ được khối tài sản giá trị hàng tỷ đô la từ số vốn ban đầu rất nhỏ. Nguồn vốn chính của ông đến từ cổ phiếu và công ty của ông, Berkshire Hathaway. 10.000 đô la ban đầu của cổ đông Berkshire Hathaway hiện có giá trị hơn 165 triệu đô la
Kỷ luật, sự kiên nhẫn và phong cách đầu tư trị giá của nhà đầu tư huyền thoại đã liên tục vượt trội so với thị trường trong nhiều thập kỷ. Ngoài ra, anh ấy còn là một viên chức tình nguyện được kính trọng. Ông cam kết góp 99% tài sản của mình để làm từ thiện.
Ông cũng rất quan tâm đến tình hình chính trị. Ông ủng hộ ứng cử viên Hillary Clinton trong cuộc bầu cử tổng thống Hoa Kỳ năm 2016 trong khi trình bày sự phản đối các chính sách của cựu tổng thống Donald Trump.
Benjamin Graham nhà đầu tư lừng lẫy
Benjamin Graham (1894-1976) chính là một nhà đầu tư huyền thoại người Mỹ. Ông là nhà quản lý đầu tư và nhà giáo dục tài chính xuất sắc. Ông nổi tiếng với hai tác phẩm kinh điển về đầu tư quan trọng là Phân tích chứng khoán và Nhà đầu tư thông minh. Nhiều sinh viên của ông cũng đã đạt được thành công trong lĩnh vực kinh tế và tài chính. Điển hình trong số này có thể kể đến Warren Buffett, William J. Ruhn hay Irving Kahn.
Ngoài ra, nhà đầu tư lừng danh còn là cha đẻ của khái niệm “ đầu tư giá trị ”. Quan niệm này gợi ý chúng ta nên đầu tư vào những cổ phiếu bị định giá thấp. Sau đó, khi khoảng không quảng cáo được duyệt đầy đủ, chúng tôi có thể tối ưu hóa lợi nhuận. “Đầu tư giá trị” đã thành công trở thành một huyền thoại trong thế giới đầu tư ở thời cổ đại và hiện đại, và đã trở thành kim chỉ nam cho nhiều người.
Bên cạnh hình thức “đầu tư giá trị”, Benjamin luôn thận trọng khi nhận thị trường. Chỉ khi anh ta chắc chắn rằng một công ty đáng giá hơn giá vốn bỏ ra thì anh ta mới quyết định đầu tư. Sau đó, nếu công ty đạt được giá bán mong muốn, anh ta sẽ bán nó. Đây coi như là bài học về đầu tư tài chính và được giới chuyên môn đánh giá cao. Ngày nay, vẫn có nhiều nhà đầu tư tuân theo các nguyên tắc của Ben để đầu tư.
Peter Lynch
Nhà đầu tư người Mỹ Peter Lynch, 77 tuổi, quản lý tài sản trị giá 2,4 tỷ USD. Từ năm 1977 đến năm 1990, ông là giám đốc của Magellan Funds và Fidelity Investments. Trong thời gian đó, tổng tài sản của quỹ đã tăng từ 18 triệu USD lên 14 tỷ USD. Hơn nữa, Lynch vượt trội so với chỉ số tiêu chuẩn S&P 500 ở mức 11 trong số 13 năm đó, với lợi nhuận trung bình hàng năm là 29%.
Peter Lynch được thế giới coi như một “huyền thoại” trong giới đầu tư. Ông cảnh báo từng nhà đầu tư: “Sự nhạy bén của nhà đầu tư không phải là thứ bạn có thể học được từ các chuyên gia Phố Wall. Nó có sẵn trong bạn. Nếu sử dụng sự nhạy bén của mình trong đầu tư , bạn có thể làm tốt hơn các chuyên gia. Đặc biệt là đầu tư vào các công ty hoặc ngành mà bạn biết. Có thể nói, “hãy đầu tư vào những gì bạn biết”, đây là nguyên tắc vàng của nhà đầu tư nổi tiếng này.
